新安晚報(bào) 安徽網(wǎng) 大皖客戶端訊 6月29日，在通過(guò)查驗(yàn)身份、是否佩戴口罩、體溫檢測(cè)及核實(shí)核酸檢測(cè)報(bào)告等嚴(yán)格的防疫措施檢查后，陸小軍等20名被告人因涉嫌參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強(qiáng)迫交易罪等一案，在蚌山區(qū)法院敲響了法槌。被告人陸小軍、周海兵、周杰、黃順俊等曾因犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、敲詐勒索罪、強(qiáng)迫交易等，在服刑期間發(fā)現(xiàn)漏罪，被蚌山區(qū)檢察院提起公訴。
公訴機(jī)關(guān)指控，該組織通過(guò)“套路貸”業(yè)務(wù)模式，提前扣繳被害人各類(lèi)高額費(fèi)用，設(shè)置苛刻的違約條件及后果，期待客戶違約行為的發(fā)生，甚至主動(dòng)制造違約情形以及肆意認(rèn)定違約，有組織地反復(fù)實(shí)施詐騙、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易等違法犯罪行為，非法攫取了巨額利益。
2016年1月26日，被告人陸小軍、周海兵在蚌埠市蚌山區(qū)設(shè)立金鼎汽車(chē)信息服務(wù)部。在此過(guò)程中，陸小軍、周海兵陸續(xù)拉攏被告人黃順俊、周杰、周婷婷等多人積極加入， 蚌埠金鼎公司成立后，被告人陸小軍、周海兵以阮濤名義在蚌埠市經(jīng)開(kāi)區(qū)設(shè)立鑫晨汽車(chē)貿(mào)易商行，為蚌埠金鼎公司客戶做二次押車(chē)借款業(yè)務(wù)，刻意制造客戶違約。
該犯罪組織采用公司化模式進(jìn)行日常管理 。為順利實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)，被告人陸小軍、周海兵積極邀約各自親朋好友加入公司，并將其安排在關(guān)鍵崗位。根據(jù)“套路貸”業(yè)務(wù)流程及各公司業(yè)務(wù)需要，組織結(jié)構(gòu)分為最高管理層、公司負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、設(shè)備部、拖車(chē)部、貸后部、財(cái)務(wù)部等，分工配合銜接有序。
該犯罪組織對(duì)外積極虛假宣傳“有車(chē)就能貸款，無(wú)需質(zhì)押車(chē)輛，貸款額度高，放款快”，誘騙被害人前來(lái)公司借款。利用被害人急需借款的心理，根據(jù)被害人車(chē)輛情況進(jìn)行評(píng)估，約定出借金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于被害人車(chē)輛實(shí)際價(jià)值，并以GPS使用費(fèi)等各種名義扣除各類(lèi)費(fèi)用，致使被害人實(shí)際到手金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同約定出借金額。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定苛刻的違約條件及后果。在還款日臨近時(shí)，公司不會(huì)以電話及短信方式提醒客戶按期還款，而期待客戶違約。如客戶出現(xiàn)逾期還款、GPS信號(hào)異常或被“鑫晨汽車(chē)商行”引導(dǎo)辦理二押業(yè)務(wù)等違約情形，公司根據(jù)車(chē)輛GPS定位設(shè)備將被害人車(chē)輛偷偷開(kāi)走并藏匿，并以此用所謂的“談判”“協(xié)商”等“軟暴力”手段向被害人索要高額違約費(fèi)用、拖車(chē)費(fèi)用等各類(lèi)贖車(chē)費(fèi)用，甚至利用扣留的被害人行駛證等各類(lèi)證明文書(shū)，將被害人車(chē)輛予以低價(jià)出售，用于抵償有關(guān)費(fèi)用，從而達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。
通過(guò)“套路貸”業(yè)務(wù)模式，陸小軍、周海兵等被告人實(shí)施詐騙26起、敲詐勒索38起、強(qiáng)迫交易犯罪3起。該犯罪組織突破法律和道德底線，為非作惡，欺壓、殘害群眾，不僅嚴(yán)重侵害社會(huì)底層弱勢(shì)群體合法權(quán)益，使被害人普遍遭受重大財(cái)產(chǎn)損失和嚴(yán)重的身心殘害，其中有的被害人因?yàn)樵摻M織高額的利息和贖車(chē)費(fèi)用償還不起，舉家離開(kāi)蚌埠，外出打工，有的被害人因此事離婚，對(duì)當(dāng)?shù)卣Ｃ耖g借貸市場(chǎng)及社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)、司法公信力等均形成不良沖擊，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序，影響惡劣。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，以陸小軍、周海兵為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織采取暴力、威脅等手段，有組織地進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，稱(chēng)霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪、強(qiáng)迫交易罪分別追究各被告人的刑事責(zé)任。
庭審中，在合議庭的引導(dǎo)下，控辯雙方圍繞證據(jù)和爭(zhēng)議焦點(diǎn)進(jìn)行質(zhì)證并充分發(fā)表意見(jiàn)。鑒于涉案人員眾多，案情復(fù)雜，法院將擇日宣判。
彭佳佳 新安晚報(bào) 安徽網(wǎng) 大皖客戶端記者 李勇
