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安徽網 大皖客戶端訊 “只要出租個人銀行卡，每張就能月入傭金上千元！”如此看似低成本、高回報的網絡兼職項目，幕后卻蘊藏了巨大的犯罪圈套。日前，含山縣公安局成功斬斷一條通過出租銀行卡，為境外非法網絡賭博平臺提供“跑分”賬戶的犯罪鏈條，查明的涉案金額已超過6億元。
一個銀行賬戶 出現異常交易
4月17日，含山縣公安局接到某銀行含山縣支行的報警，銀行工作人員告訴民警：近期他們省行反洗錢中心發現，含山開戶的一張銀行卡出現資金異常，在短短2個多月時間里，先后出現12200多筆交易記錄，交易資金高達5200余萬元。含山警方立即展開初查工作，辦案民警發現，這張銀行卡的卡主為含山籍男子沈某，銀行卡的交易方式主要是網銀轉賬，近一段時間，一個網銀操作IP地址在東南亞國家的銀行賬戶突然和這張卡開始24小時不間斷交易，相關資金快進快出幾乎不在賬戶上停留。民警在走訪時得知，沈某常年在南京生活，周邊熟悉的朋友并沒有聽說他在做什么大買賣。一個普通人高頻率和東南亞國家的人員有經濟往來，面對這一可疑情況，警方決定進一步深挖。
在調取沈某銀行卡交易明細后警方發現，這個賬戶一開始都是正常交易，然而到了2019年12月份，突然在一兩天的時間里，和一個福建省泉州市的銀行賬戶進行5元錢、10元錢的小面額來回轉賬，“這很有可能是在測試銀行卡！”辦案民警根據豐富的辦案經驗，立即調取了這個泉州市開戶的銀行卡賬戶流水記錄，很快警方發現這張銀行卡在2019年11月-12月期間，通過小額網銀轉賬的方式，多次與馬鞍山市、南京市開戶的銀行卡進行“測卡”，而這些銀行卡的戶主竟然是沈某及其親戚朋友，沈某的犯罪嫌疑陡增。
服務“跑分”團伙 非法收入頗豐
2020年1月底，沈某的銀行卡因為賬戶異常，被系統限制網上交易，沒多久一直沒露面的沈某出現在南京市該銀行營業廳，在柜面上重新開通了網上交易業務，并將滯留在賬戶里的3萬元提現取走。第二天開始，來自陌生銀行卡5元錢、10元錢的來回轉賬“測卡”行為，再次連續多日出現。2月10日開始，來自東南亞國家的大量資金，從沈某的銀行卡里日夜不停的存入、轉出。明知賬戶流水異常被限制，還主動出面解除，沈某參與犯罪的行為徹底暴露。
“抓捕沈某！”在相關案情逐步清晰后，警方決定啟動收網工作，經過走訪了解，專案組獲知：沈某在南京市開了一家理發店。5月29日，民警奔赴南京將沈某抓獲，現場收繳銀行卡40余張，以及一本記錄了數十張銀行卡戶主、卡號、流水、匯款日期等詳細信息的賬本。沈某告訴民警：最初他加入了一個“刷單群”兼職刷單賺些外快，2019年10月份的時候這個群里一個網名為“潼潼”的女子和他取得聯系，在一番閑聊后“潼潼”告訴沈某，刷單掙錢太慢了，自己有一條出租自己銀行卡的掙錢路子，每月每張卡能拿到800-1500元的租金。抱著試試看的想法，沈某將自己的銀行卡、網銀密碼、U盾等一套資料寄給了“潼潼”，沒過多久真的就收到了1000元的“租金”，看到來錢這么簡單，沈某將這個掙錢的“路子”介紹給同鄉王某3人。沒過多久“胃口大開”的沈某等4人覺得單獨靠自己辦卡數量有限，經過一番合計，他們決定以做外貿生意為由，向各自親戚朋友要來銀行卡出租，每張卡能拿到300元至400元不等的抽成。自2019年11月至次年5月份案發，沈某等4人先后“出租”銀行卡近80張，輕松獲利10余萬元。
神秘女子出現 挖出巨額交易
沈某告訴民警，他的上線“潼潼”在第一次“租卡”的時候見過一面，為了避免非法轉賬匯款時被“黑吃黑”，這名自稱為“潼潼”的女子專門坐車來到南京，詳細記錄了沈某的身份信息以及家人、名下房產等信息。至此之后，謹慎的“潼潼”只通過網絡進行聯系，她的真實身份和居住地沈某并不知道。
眼看偵查工作將要陷入僵局，專案組民警決定從資金流向入手，對上千條銀行交易記錄進行梳理。在全面篩查后，一個名為“鐘某”的女子進入警方視野，通過查看身份證照片和銀行取款監控視頻，沈某十分確定這個鐘某就是他的上線“潼潼”。隨后民警通過調取銀行視頻和道路沿途監控視頻，成功鎖定鐘某位于福建省泉州市的住址。
6月1日，在當地警方的配合下，專案組民警成功抓獲鐘某，現場繳獲大量銀行卡、賬本、電腦等作案物品。
在審訊中鐘某交代，她通過網絡聊天平臺接觸到了境外網絡賭博平臺的工作人員，由于相關賭博平臺在境外也是非法存在的，這些平臺工作人員便通過大量收集境內銀行卡，進行賭博交易、“跑分”隱藏轉移非法收入等操作。剛開始鐘某僅僅是“出租”自己的銀行卡為賭博平臺“跑分”掙錢，然而隨著時間越干越長，野心變大的鐘某決定重點發展下線為其收集銀行卡，隨后通過非法手段將銀行卡、U盾等作案工具帶到東南亞國家。一旦相關銀行賬戶被凍結，鐘某還要負責聯系下線執行解凍銀行卡、更換密碼、取現等工作。
經過對20余萬條匯款數據進行梳理，警方發現相關銀行賬戶涉案金額高達6億余元。9月21日，該案最后一名主犯被抓獲歸案，涉案的6個犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營罪、妨害信用卡管理罪，被含山警方依法采取刑事強制措施。
黃政 新安晚報 安徽網 大皖客戶端記者 趙琳
