據(jù)上海法治報(bào)報(bào)道 11月17日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露了多張有關(guān)工商銀行上海市分行的罰單,該銀行因8項(xiàng)違法違規(guī)行為被責(zé)令改正,并罰款740萬(wàn)元;時(shí)任工行上海市分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)顧國(guó)明對(duì)上述8項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任,被禁止從事銀行業(yè)工作終身。此外,還有多名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。
顧國(guó)明于2002年6月至2019年6月間,先后擔(dān)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)、黨委書(shū)記等職務(wù),分管授信審批部、信貸管理部、主持全行工作等。
從罰單來(lái)看,上述處罰均指向了顧國(guó)明在工行上海市分行任職期間的相關(guān)違法違規(guī)事件。
2021年8月,上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)顧國(guó)明受賄一案公開(kāi)宣判,對(duì)顧國(guó)明以受賄罪判處無(wú)期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。經(jīng)審理查明:顧國(guó)明共計(jì)受賄1.36億余元。
(圖片來(lái)源:上海一中法院)
具體而言,工行上海市分行存在的8項(xiàng)違法違規(guī)行為包括:
一、超越權(quán)限開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)
二、違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行
三、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎
四、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途審核不嚴(yán)
五、授信決策及管理嚴(yán)重不審慎
六、違規(guī)向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資
七、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款未嚴(yán)格落實(shí)專(zhuān)戶管理要求
八、受理并發(fā)放不符合條件的固定資產(chǎn)貸款。
在落實(shí)“雙罰制”方面,時(shí)任工行上海市分行副行長(zhǎng)周春明,時(shí)任工行上海市分行授信審批部總經(jīng)理、虹橋開(kāi)發(fā)區(qū)支行行長(zhǎng)張政均對(duì)超越權(quán)限開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行、授信決策及管理嚴(yán)重不審慎、違規(guī)向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資負(fù)直接管理責(zé)任,兩人均警告并分別處罰款10萬(wàn)元。
時(shí)任工行上海市分行授信審批部總經(jīng)理邵麗蓉對(duì)工行上海市分行違規(guī)向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資的行為負(fù)直接管理責(zé)任,被警告并處罰款5萬(wàn)元。
時(shí)任工行上海市分行授信審批部副總經(jīng)理陳喆對(duì)工行上海市分行授信決策及管理嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)直接管理責(zé)任,被警告并處罰款5萬(wàn)元。
時(shí)任工行上海市虹橋開(kāi)發(fā)區(qū)支行副行長(zhǎng)潘煒俊對(duì)工行上海市分行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途審核不嚴(yán)、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款未嚴(yán)格落實(shí)專(zhuān)戶管理要求的行為負(fù)直接管理責(zé)任,被警告并處罰款5萬(wàn)元。
時(shí)任工行上海市盧灣支行副行長(zhǎng)楊潔對(duì)工行上海市分行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)直接管理責(zé)任,被警告并處罰款5萬(wàn)元。
時(shí)任工行上海市分行授信審批部綜合管理科主管施松淵對(duì)工行上海市分行超越權(quán)限開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)將不符合條件的授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行的行為負(fù)直接責(zé)任,被警告并罰款5萬(wàn)元。
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