據安徽警方微信號12月26日消息，一起案中案引出一個涉案金額達70億元網購套現產業鏈！一張涉及全國14個省、39個地市的罪惡之網被連根拔起！

近期，在公安部經偵局、安徽省公安廳經偵總隊的指揮下，馬鞍山市公安經偵部門成功破獲了一起以網購套現為手段、涉案價值高達70億元的非法經營案。犯罪手法之新、涉案金額之大，全國罕見。經縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數落網，全部被移送檢察機關審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。

正義昭彰，法槌起落之聲縈繞楹梁?；厮莅讣寄?，時間回到了2022 年10月，那個注定不平靜的深秋。

詐騙案中案

冰山一角浮出水面

馬鞍山因鋼設市、以鋼聞名，坐擁79.12公里長江岸線，橫跨南京、合肥兩大都市圈，自古就有“金陵屏障、建康鎖鑰”之稱。秋日的馬鞍山，遍地金黃， 風光宜人。

馬鞍山市公安局花山分局經偵大隊副大隊長張東棟卻沒有心情欣賞秋景，那段時間，他整日忙得腳不著地?；ㄉ絽^無業人員張某涉嫌詐騙群眾巨額資金，2022 年10月，公安機關對該案受害人逐一核實情況，張東棟一頭扎進了這項工作。

一天，張東棟向受害人吳某了解案情，談到遭受的損失，吳某懊惱地說：“我不僅刷爆了四五張信用卡，連網絡支付平臺上10000元的消費信貸都被騙走了！”張東棟停下記錄的筆，抬眼問：“消費信貸？！”在張東棟的認知里，消費信貸只是信用額度，怎么可能被騙10000元！

這個細節本身與張某詐騙案關系不大，但出于職業敏感，張東棟在完成詐騙案的調查工作后， 就吳某消費信貸被騙展開追查。通過和戰友余宏翔一起圍繞多名消費信貸人員進行調查和數據分析，張東棟發現，他們面對的是一個有明確分工的犯罪團伙，嫌疑人指導當事人利用自己的消費信貸，在網絡購物平臺上找到指定“商家” 購買虛擬服務，“商家”按一定比例扣除所謂的“手續費”后，再通過網絡支付返還當事人本金。有著豐富辦案經驗的張東棟意識到：這可能是一種新型的套現違法犯罪。

專案組研判案情

拓線深追

數據熔鑄經偵利劍

經進一步調查，警方基本鎖定了這一套現團伙。馬鞍山經偵部門成立專案組，市局經偵支隊與花山分局經偵大隊的辦案精英一起攻堅，全力偵辦該案。

眾所周知，經偵案件與錢密切相關。但鮮為人知的是，在辦案過程中，經偵民警更多是和各種數據打交道。他們通過數據研判，將各路匯聚的數據不斷清洗、梳理，千錘百煉后鍛造出一柄所向披靡的利劍， 刺向藏身幕后的經濟犯罪分子。

在對涉案資金進行分析研判后，一個多次出現的賬戶戶主——秦卿，引起了專案組的注意。

專案民警沿著秦卿這條線深度研判，對當事人、交易“商鋪”以及秦卿的賬戶收款進行數據碰撞分析， 從秦卿的朋友圈入手，通過資金流和網絡人際關系順藤摸瓜，從盤根錯節的數據和信息中， 一步一步找到了一條深埋的幕后主線，他就是陳西。

挖出了陳西，辦案民警十分振奮。專案組負責人李建功在與大家擊掌的同時，沉聲提醒道：“接下來每場都是硬仗，做好準備，全力以赴！

”專案組深知，在此類案件中，掌握數據至關重要。有了數據，才能把相關涉案人員關聯起來。

數據戰打響！圍繞陳西，專案組通過篩查，發現通過他的賬戶交易的資金高達1億元！在省廳經偵總隊的指導下，專案組共調取了5萬余條涉案數據。參戰民警日夜奮戰，在各類數據滾動中抽絲剝繭， 比對、串并、分析、擴線，從紛亂龐雜的海量數據中梳理出一條條線索，偵查工作穩步推進。

通過傳統偵查+數據研判，專案組在較短的時間里比較完整地刻畫出犯罪團伙的組織架構，厘清了人員關系、資金和交易鏈路。一個以網購套現為紐帶，橫跨安徽、北京、廣東、福建等14個省市， 涉案金額70億余元，涉及套現客戶100多萬人的特大非法經營網絡逐漸浮出水面，涉及全國套現團伙23 個、碼商團伙11個、變現團伙5個。

這是一個全鏈條的犯罪網絡！

辦案民警分析涉案數據

錢如流水

澆灌出罪惡之花

90后的陳西個頭不高，其貌不揚，走在人群中毫不起眼。中學畢業后他沒有繼續讀書，很早就進入社會。前幾年，小額貸款公司業務火爆的時候， 他經朋友介紹進入一家小額貸款公司上班。在那里， 陳西認識了秦卿，還接觸到形形色色的社會人士。公司前幾年破產了，“業務員”陳西便失業了，但嘗到了賺快錢甜頭，他怎會甘心腳踏實地上班掙工資呢？

2020年，一個曾經打過交道的客戶找到陳西， 想貸款急用。陳西讓對方刷信用卡，對方表示信用卡已經不能用了，還脫口說了一句：如果網絡支付平臺里的信用額度能用就好了！沒想到客戶的這句話卻觸發了陳西的歪心思。他梳理了自己之前認識的不同群體，又通過不同微信群有目的地尋找合作目標，還通過他人介紹，購買大量有關套現的碼商資源。與此同時，陳西在馬鞍山成立工作室，購買大量作案手機，通過微信、QQ等聊天軟件建立工作群，大肆發布套現廣告，吸引客戶。秦卿就在這時被他拉入伙。他們利用手中資源指導客戶完成套現，從中收取手續費。至此，一個以陳西為中間商的套現業務網逐漸形成。為了逃避追責風險，陳西在遇有業務量大時，則將部分客戶轉包外賣至其他套現者，收取相應人頭費。

隨著客戶數量的增加，陳西的生活發生了翻天覆地的變化，購置豪車、房產，外出就餐都是去會員制的餐廳，成了南京一家高檔洗浴休閑會所的?？汀Ｄ菐啄?，陳西還培養了一項新的興趣愛好——滑雪。每年12月，他都會乘坐飛機頭等艙到新疆一家著名的滑雪場滑雪，一待就是半個月，儼然一副都市新貴的做派。諷刺的是，陳西也遇到過一次“詐騙”。有一次，他為一“店鋪”老板預支墊付了30萬元打給客戶。事后，這個“店鋪”老板不僅沒有按承諾返現，還不認賬。陰溝里翻船的陳西不敢報警， 只能認栽。

陳西賬戶上的錢如流水一般涌入流出，沉醉在紙醉金迷中的他不知道，自己已經進入了警方的視線。專案組不僅圍繞陳西展開了資金穿透研判，還派出專人落地偵查。幾天時間，專案組便摸清了這個犯罪團伙的老底兒。

不一樣的犯罪手法

不一樣的交易媒介

在本案中，套現方式已不再是傳統的利用POS機“套現”，而是利用各類網購平臺，以虛假購物、實物變現等方式將第三方支付平臺的信用額度變現。

犯罪嫌疑人在多家網購平臺上注冊大量網店， 開展虛假交易。其間，犯罪嫌疑人引導套現客戶進入上述網店進行購物，在無真實貨物交易下使用第三方支付平臺的消費信貸完成支付，套現團伙規避平臺監管，扣除手續費后將資金回流至客戶。同時，嫌疑人通過操作套現客戶的電商平臺賬戶， 購買易于變現“硬通貨”商品，如黃金、高檔酒、高檔手機等，直接預留變現團伙的收貨地址， 到貨后套現團伙扣除手續費將資金回流至客戶。

陳西、秦卿等人組成的套現團伙作為套現流程中間環節，起到承上啟下的作用。他們通過網絡發布套現廣告吸引客戶， 然后聯系碼商團伙、變現團伙完成套現?！睋私?，套現團伙收取套現客戶4%—6% 的高額手續費， 再按照2%左右分配給碼商團伙、變現團伙。

李建功說：“要警惕不法分子利用網購平臺實施套現犯罪，該類犯罪嚴重擾亂金融市場秩序，極易造成金融機構損失，且易催生涉及網絡支付平臺的多種違法犯罪行為?！?/p>

全面出擊

吹響統一收網號角

這是一場波譎云詭的數據決戰，在不接觸、不驚動犯罪嫌疑人的情況下，要查找到他們在經濟領域作案時留下的犯罪痕跡，用鐵證把他們送上法庭，接受法律的制裁。專案組每天匯總各地案件偵查進展， 及時將情況通報各辦案地，實現信息、證據共享，并在上級經偵部門指導下協調各地同步開展工作。

隨著收網時刻的臨近，專案組對涉案的14省的線索、證據進行全面梳理，對涉案人員、電商進行仔細甄別，掛圖作戰，通過追蹤拓展線索， 及時掌握嫌疑人員的犯罪動態。專案民警深知，在這場數據戰爭中，他們必須不辱使命！

法網悄然張開，利劍準備出鞘。在前期的排摸落地、信息研判的基礎之上，2023年8月，警方統一收網打擊。

在安徽省公安廳經偵總隊的直接指揮下，馬鞍山公安機關制定了周密的抓捕方案，專案組兵分三路，分別在安徽馬鞍山、江蘇南京、河北晉州抓獲了陳西、楊某、胡某等犯罪嫌疑人。經審訊，各犯罪嫌疑人均對犯罪事實供認不諱。其中， 胡某的追捕工作難度超出了專案組的意料。胡某不出入公共場所、不入住旅店、不乘坐公共交通工具， 仿佛人間蒸發了一樣。一時間，抓捕組士氣低沉。抓捕組組長施明科鼓勵戰友：“偵查方向沒問題，按照既定方案繼續追查線索，一定能人贓并獲?！彼麄円宦费€追查，終于在一個村莊發現了胡某名下車輛。為了不打草驚蛇，施明科和戰友在車輛附近蹲點守候。一守就是4天，該車始終無人問津。難道人不在村里？施明科當即將隊員分為兩路，一路繼續蹲守，一路前往村委會查探情況。還沒到村委會，追蹤的車輛動了！蹲守的民警飛撲而上，一舉擒獲胡某，并在其藏身之地起獲重要物證。

據統計，此案中馬鞍山市公安局共抓獲犯罪嫌疑人9人，現場查獲作案手機及電腦53部、網店注冊單45份、銀行卡及U盾32 套；全國19個地市相繼抓獲犯罪嫌疑人21人。該條套現產業鏈終被警方連根拔起，有效地打擊了犯罪分子的囂張氣焰。

抓捕現場

現場查獲的重要物證

撥云見日，硝煙散盡?；厮菰摪傅某晒善?，不難發現，想要應對手段不斷翻新的新型經濟犯罪，必須堅持依法嚴打工作方針，深入分析犯罪手段特點，不斷提升專業化、集約化、鏈條化打擊水平。這起特大非法經營套現案正是對經濟犯罪事實集群打擊的成功范例，是公安經偵部門創新機制數據賦能的成果體現。（文中除民警外，其余均為化名）