安徽網(wǎng) 大皖客戶端訊 繁昌縣3名男子以開設金融公司為掩護，不僅高息放貸，暴力催討，還使用POS機幫人“套現(xiàn)”、“養(yǎng)卡”，從中收取一定的“手續(xù)費”，幾年來，“套現(xiàn)”的金額已達3000萬元。日前，涉嫌多項犯罪的繁昌男子孫某、王某、周某已被公安機關依法起訴。

高息放貸、暴力催討 三名嫌疑人被抓

今年3月份，繁昌縣掃黑辦接到群眾舉報：稱繁昌縣孫某、王某等人經(jīng)營的某金融投資公司涉嫌多項犯罪行為，繁昌警方立即抽調(diào)民警秘密開展偵查。

民警經(jīng)過縝密偵查后了解到，孫某名下的公司名為投資管理、服務，實際是一個高息放貸的公司，還雇傭了周某等人為打手，進行暴力催債，一旦借款人不能按期還款，孫某、王某、周某等人便對受害人大打出手。同時，為了施加壓力，孫某等人還對受害人住處采取堵鎖眼、燒紙錢、刷油漆、放鞭炮等方式進行滋擾，逼迫還債。光民警所掌握到的，被毆打的受害人就有九人之多，其中一名受害人還在孫某的逼迫下，被迫在冰凍三尺的冬天洗冷水澡，行為極其惡劣。民警還發(fā)現(xiàn)，孫某等人同時還開展套現(xiàn)、養(yǎng)卡等非法業(yè)務。

民警通過大量的外圍調(diào)查，充分掌握了孫某等人的犯罪證據(jù)。就在民警調(diào)查期間，狡猾的孫某隱約感覺不對勁，他早已耳聞蕪湖市已打掉多個涉惡的催債公司，便悄悄停止了公司催債業(yè)務，還專程去趟了九華山燒香拜佛，妄想“躲”過這一關。2019年4月17日，繁昌縣公安局民警開展統(tǒng)一抓捕行動，將孫某以及公司監(jiān)事王某、員工周某抓獲歸案，在其經(jīng)營的公司里發(fā)現(xiàn)了大量的POS機、銀行卡。

“套現(xiàn)”、“養(yǎng)卡”金額高達3000萬

經(jīng)查，幫人套現(xiàn)或者養(yǎng)卡是孫某等人經(jīng)營的公司又一項主要“業(yè)務”。犯罪嫌疑人先在還款期內(nèi)將信用卡持有人已透支的余額還清，再使用公司的POS機通過虛假交易非法套現(xiàn)。有的持卡人直接將已經(jīng)透支完額度的信用卡、交易密碼交到該公司，由公司長期還款、套現(xiàn)，俗稱“養(yǎng)卡”。犯罪嫌疑人從中收取一定的手續(xù)費，兩者“皆大歡喜”。從2015年至今，孫某等人套現(xiàn)、養(yǎng)卡的金額就達3000萬之多。

辦案民警介紹，套現(xiàn)、“養(yǎng)卡”看似是個雙方互贏的交易，但其實風險極大，因為一旦過度消費導致無法還款，不僅會影響個人征信，還可能涉嫌信用卡詐騙罪。對于像孫某、王某、周某專門幫人套現(xiàn)的人，也涉嫌犯罪。2018年最高人民檢察院、最高人民法院出臺了《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

記者從繁昌警方獲悉，8月23日，孫某、王某、周某三人因涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪等多項罪名被繁昌縣公安局依法起訴。

楊曉虎 新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端記者 孫芮