據(jù)安徽商報(bào)訊 蕪湖市某銀行為方便客戶提供了“家裝貸款”業(yè)務(wù)，結(jié)果一伙犯罪嫌疑人盯上了這一“商機(jī)”，用租來的房子并偽造材料，詐騙銀行貸款100余萬元。11月11日記者從蕪湖警方獲悉，近日警方已依法處理了14名嫌疑人。

[案發(fā)] “家裝貸款”房屋子虛烏有

今年6月12日，蕪湖市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)三大隊(duì)接到蕪湖市某銀行報(bào)案：該市一家小額貸款公司的負(fù)責(zé)人胡某，伙同他人偽造虛假貸款資料，從該銀行辦理家裝貸款逾期未還，涉嫌貸款詐騙。大隊(duì)立即組織警力展開偵查。

經(jīng)了解，該銀行為方便客戶提供“家裝貸款”業(yè)務(wù)，與某家具公司建立貸款發(fā)放、消費(fèi)合作機(jī)制。也就是說，客戶按照規(guī)定向銀行申請(qǐng)“家裝貸款”并提供相關(guān)證明材料，銀行審核后，將貸款打入家具公司，家具公司將貸款以“貴賓卡”的形式發(fā)給貸款人用以購(gòu)物消費(fèi)。

2017年2月至4月，胡某多次到該銀行替客戶申請(qǐng)“家裝貸款”，并根據(jù)相關(guān)要求提供了6名貸款人員的身份信息、個(gè)人征信報(bào)告以及本人收入證明、購(gòu)房合同、購(gòu)房發(fā)票、房產(chǎn)證、裝修合同等材料，銀行審核后為胡某辦理了貸款業(yè)務(wù)。然而，貸款到期后，貸款人不僅未按時(shí)歸還貸款，銀行還發(fā)現(xiàn)除了身份信息、個(gè)人征信報(bào)告是真的之外，其他證明均為偽造，尤其是房屋地址更是子虛烏有。

[偵查] 租房偽造材料騙取貸款

接警后，民警裝作辦理貸款業(yè)務(wù)來到胡某的小額貸款公司。為避免打草驚蛇，民警沒有直接找胡某，而是詢問業(yè)務(wù)員怎么辦理“家裝貸款”，并明確表示自己沒有房產(chǎn)，是否還能正常辦理。對(duì)此業(yè)務(wù)員則“打包票”，稱只要身份信息、個(gè)人征信報(bào)告真實(shí)無誤，其他全部是公司偽造的，可以借此辦理。

民警通過摸排，確認(rèn)該公司涉嫌詐騙證據(jù)后，對(duì)胡某展開了抓捕。由于胡某行蹤軌跡不定，民警根據(jù)公安信息大數(shù)據(jù)云搜，摸排搜索掌握胡某的行蹤，通過跟蹤，近日將胡某緝拿歸案。一開始，胡某狡辯說：“我是合法經(jīng)營(yíng)，證照齊全。沒有做違法犯罪的事??！”然而在證據(jù)面前，胡某明白抵賴不過去，對(duì)自己犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。初步統(tǒng)計(jì)，自2017年以來，胡某與他人合伙，先后作案6起，詐騙銀行100余萬元。

鎖定胡某與相關(guān)涉案人員犯罪事實(shí)后，警方將其余13名涉案人員陸續(xù)抓獲歸案，一人潛逃被警方上網(wǎng)追逃。　　經(jīng)查，胡某開小額貸款公司多年，去年年初劉某讓胡某給自己貸款10萬元，胡某表示可以幫他從銀行貸款，還不用歸還，成功后兩人分成。隨后胡某讓劉某提供身份證和個(gè)人征信報(bào)告，自己通過關(guān)系偽造劉某的各種材料，又租了一處毛坯房，將材料提交銀行要求貸款，銀行工作人員審核材料，并隨胡某來到他提供的房屋地址進(jìn)行拍照。

隨后銀行將10萬元貸款打入某家具公司“貴賓卡”中，胡某與家具公司商戶勾結(jié)，以給一萬元好處費(fèi)的形式提取9萬元。資金到手，胡某給貸款人劉某4萬元，自己獲得5萬元。此后胡某為激勵(lì)業(yè)務(wù)員拉業(yè)務(wù)，每做成一單，給業(yè)務(wù)員提成10%。業(yè)務(wù)員選中房址并騙取銀行拍照、貸款成功，能拿到5000元提成。在這種激勵(lì)之下，業(yè)務(wù)員明知道是欺詐，但為了利益驅(qū)使，伙同老板胡某共同作案。

警方將該伙犯罪嫌疑人抓獲的同時(shí)，為銀行追回經(jīng)濟(jì)損失50余萬元，目前案件在進(jìn)一步偵辦中。