今年以來黃金價格節節攀升，購買黃金成為老百姓趨之若鶩的投資理財方式。然而，該方式卻被少數利欲熏心的不法分子用于違法犯罪。 近日，由馬鞍山市雨山區檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴的犯罪嫌疑人覃某就是一名“職業洗錢人”。

覃某明知他人實施電信詐騙活動，為賺取所謂的“好處費”，以“買金條”的方式將詐騙所得資金進行套現轉移。本案作為馬鞍山市首例“買黃金幫洗錢”案已開庭，目前正在進一步審理中。 覃某在上線的安排下，在合肥市多家賓館與詐騙犯罪分子（同案犯）接頭，取得存有巨額詐騙資金的銀行卡，隨后覃某持卡輾轉各大商場金鋪購買實物金條，再按照雙方約定將購買的金條交給詐騙犯罪分子，以此幫助電信網絡詐騙犯罪所得巨額資金順利套現。 2023年4月至5月期間，覃某通過上述手段，為上線提供資金轉移幫助共計人民幣650余萬元，覃某非法獲利1.2萬元。

覃某為謀取非法利益，明知是網絡詐騙犯罪所得的資金，仍通過購買黃金的方式幫助予以轉移，覃某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。到案后被告人覃某對自己的犯罪事實供認不諱，并當庭自愿認罪認罰，表示愿意退繳違法所得。

檢察官提醒：掩飾、隱瞞犯罪所得類型案件中，犯罪嫌疑人往往存在僥幸心理，認為自己沒有參與上游犯罪，不會觸犯法律，事實上，這種職業幫助套現行為早已受刑法規制。依法打擊電信詐騙下游犯罪，斬斷詐騙分子的洗錢鏈條，是檢察機關辦理案件的重中之重。人民群眾要樹立防騙意識，對于身邊有人讓您提供銀行賬戶、幫助轉賬、取款等，一定要問清款項來源，注意對個人信息的保護，提高警惕、拒絕誘惑，不要因為一些蠅頭小利而誤入不法分子的圈套，決不做犯罪分子的“幫兇”。 張瑤