今年以來，中國工商銀行合肥分行一直將防范電信詐騙作為外部欺詐風險防范的日常工作，積極響應公安部門開展打擊電信網絡新型違法犯罪工作部署，將防范電話詐騙的工作經驗靈活運用，精心安排，迅速行動，主動配合公安機關開展打擊行動，措施精準、有力，反電詐工作取得了顯著成效。

領導高度重視，精心周密部署

工行合肥分行領導高度重視打擊電信網絡新型違法犯罪工作，一把手行長多次主持召開電信網絡新型違法犯罪打擊治理專題工作會議，傳達學習各級政府、人行合肥中心支行及相關監管部門的工作要求，部署打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項整治工作。各專業分管行領導也分別對各自分管專業條線電信網絡新型違法犯罪打擊治理工作的落實進行詳細部署。同時建立聯席會議機制，定期召開專題工作會議，推動打擊電信網絡新型違法犯罪工作。

制定行動方案，明確工作任務

打擊治理電信網絡新型違法犯罪是一項全行性行動，為切實做好此項工作，該行根據省市政府、人行合肥中心支行及相關監管部門打擊治理電信網絡新型違法犯罪的工作要求，結合工作實際，制定打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動工作方案，對專項行動工作任務根據項目和環節，逐項、逐環節分解落實到具體部門、具體支行，確保專項行動工作任務落實到位。

響應迅速有效，人員落實到位

為加強打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，便于統一開展行動，合肥市公安局要求金融機構安排工作人員進駐市反電詐中心。該行安全保衛部接到這一通知后，立即向行領導報告，行領導高度重視，要求相關支行和部門落實人員和設備，嚴格按照市公安局的時間要求進駐。該行相關支行和部門積極協調配合，經過一周緊鑼密鼓的準備，順利完成了進駐的人員、設備、網絡、后勤保障等各項準備工作，嚴格按照市公安局的時間要求，在所有金融機構中率先進駐市公安局反電詐中心，實現當日進駐、當日完成現場各項準備和設備測試、當日就開展反電詐工作。

開展專項檢查，強化監督指導

為有效落實主體責任，將各環節的風險管控制度和措施落實到位，確保新開和存量對公賬戶零涉及電信網絡新型違法犯罪。該行成立由運管、結現、保衛、內控等部門人員組成的6個聯合檢查組，對全轄今年以來開展長城二號涉案賬戶排查工作、2019年以來存量賬戶排查工作和新開立賬戶開展盡職調查落實和執行情況進行現場檢查。通過強化督導，加強支行和營業網點打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動的推動，打通執行落實的“最后一公里”，提升專項行動效果。

加強信息溝通，強化工作推動

為加強打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作的信息交流，該行安全保衛部編寫了兩期《防范電信網絡詐騙對公賬戶專項整治工作簡報》，及時將專項行動相關工作信息傳達到各支行和相關部門。根據全國多地公安機關通報，及時編發《關于對公賬戶涉嫌電信網絡詐騙的風險提示》，將公安機關對銀行工作人員以涉嫌“幫助信息網絡犯罪活動罪”（簡稱“幫信罪”）刑拘情況進行通報，并提出工作要求。同時將涉及的相關法律規定和工行相關規定涉及賬戶管理的相關禁止規定編入簡報，讓員工了解違規辦理開戶所應當承擔的法律責任，提高員工的合規意識。

開展宣傳活動，提升防范意識

該行通過發放宣傳折頁、門楣滾動、多媒體播放、微信推送等方式，通過網點持續向廣大客戶開展防范電信詐騙宣傳，在網點門楣LED屏滾動播放打擊對公賬戶涉嫌電信網絡詐騙宣傳內容，為所有營業網點統一印制了宣傳折頁和“買賣對公賬戶涉嫌違法犯罪”標識，將反電詐宣傳視頻上傳多媒體播放，讓廣大客戶知曉電信詐騙的常見手段，掌握防范知識，提升防范意識。

開展預案演練，提升防范能力

該行一直將各類電信詐騙的防范工作納入應急預案體系，防范電信詐騙應急預案演練一直是每月的預案演練固定科目，全轄各支行和網點定期不定期組織開展防范電信詐騙的桌面和實戰演練，提升員工防范電信詐騙的處理能力，使一線員工都熟知電信詐騙的手法，要求對每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業務均能履行善意提醒義務，以提高客戶防騙拒騙能力。

開展信息交流，深化工作合作

為進一步加強打擊電信網絡新型違法犯罪，切實保護人民群眾財產安全和合法權益，該行安全保衛部、運行管理部主要負責人及相關人員前往市公安局反電詐中心開展工作信息交流。雙方就開展對公賬戶反電信網絡詐騙專項治理行動以來的工作成效和經驗進行了充分交流，就繼續深化反電詐工作合作進行了洽談。通過交流，加強了工作信息互動，為進一步做好電信網絡新型違法犯罪防范工作打下堅實基礎。

運用外欺系統，助力電詐防范

為完善風險防控手段，有效防范電詐，實現為客戶辦公業務時對電信詐騙的及時預警和有效干預，該行充分利用總行開發建成的外部欺詐風險信息系統，通過風險信息收集、風險分析評級、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能，通過與業務系統全面自動對接，切實在業務系統為客戶搭建起一道精準的電信詐騙風險預警攔截網。

通過采取一系列舉措，工行合肥分行反電詐工作取得了顯著成效，依托外欺系統，預警個人金融業務可疑交易215筆，涉及金額423.51萬元；成功堵截網上銀行及ATM業務外部欺詐風險事件304筆，涉及金額667.05萬元。主動防范并成功協助公安機關破獲4起買賣對公賬戶犯罪案件，該行駐市反電詐人員協助公安機關成功堵截詐騙案件3起，為受騙企業和個人客戶挽回資金損失79.3萬元，協助公安機關反電詐中心查詢賬戶34563戶、凍結賬戶3501戶、賬戶止付5846戶、止付金額9896萬元。（龔軒 陳兵）