新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端訊 盯上有貸款需要的客戶，主動打電話邀請辦信用卡，承諾卡片開通可零首付消費，免息購物，同時能辦理現(xiàn)金貸并高額免息套現(xiàn)；獲得客戶信任后，再通過收取高額手續(xù)費牟利……當(dāng)很多不明真相的客戶走到這家公司時，感覺像進(jìn)了“銀行”。昨日，記者從合肥高新區(qū)刑警大隊獲悉，警方近日從合肥一家下線代理公司入手，摧毀了一個窩點藏在四川成都的詐騙團(tuán)伙。案件受害人遍布國內(nèi)多地，達(dá)5000余人。目前警方已查實涉案金額2000余萬元。

【市民遭遇】

“銀行”寄來假信用卡

去年底，合肥市民王先生接到一家公司打來的電話，對方表示知道王先生信譽有問題無法在銀行申領(lǐng)信用卡，不過他們可以為王先生無條件提供一張大額信用卡。該卡可以在公司平臺上套現(xiàn)，但公司要收取卡片額度2.5%作為手續(xù)費。

正有貸款需要的王先生動心了，于是前往這家位于合肥高新區(qū)的公司了解詳情。“去了這家公司，他們說總公司業(yè)務(wù)遍布全國。”王先生說，他看到該公司設(shè)有制卡部、風(fēng)控部、客服部等，感覺跟“銀行”差不多，于是申辦了一張50萬元額度的信用卡。

繳納了1 萬多元手續(xù)費，王先生很快收到了公司寄來的卡片。“有登記表，也有詳細(xì)的開卡流程，工作人員會再次確認(rèn)。”王先生覺得一切都很正規(guī)，然而讓他沒想到的是，這張“信用卡”根本無法使用。等他撥打400 客服，要么無法接通，要么接通后對方百般推脫。王先生提出要向公司討說法，工作人員甚至將他聯(lián)系方式拉黑。無奈之下，王先生選擇報警。

【警方追查】

五千多人上當(dāng)受騙

合肥高新區(qū)刑警大隊接警后，圍繞涉案公司展開了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司成立不到半年，只有十余名員工，對外沒有懸掛任何公司標(biāo)牌。“經(jīng)過摸排，這只是一個下線代理，總公司在四川成都，全國多個地市都有類似代理。”

隨后，警方趕赴成都，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙行事十分隱蔽。為了弄清團(tuán)伙組織架構(gòu)，警方一方面安排民警以應(yīng)聘為由進(jìn)入該公司，一方面安排民警打著想成為代理的幌子與公司接觸。經(jīng)過半個多月調(diào)查，警方終于掌握了該團(tuán)伙的作案模式。

近日，合肥高新區(qū)警方在當(dāng)地警方配合下，一舉搗毀該團(tuán)伙辦公總部，現(xiàn)場抓獲20 余人。警方初步梳理，該團(tuán)伙在湖北、四川、安徽等省10 余個地市設(shè)有代理公司，受害人遍布國內(nèi)多地，達(dá)5000 余人。目前警方已查實涉案金額2000余萬元。

【團(tuán)伙供述】

收高額手續(xù)費牟利

經(jīng)審訊，該團(tuán)伙在網(wǎng)上大量購買公民個人信息，從中選擇那些無法從銀行正常辦理信用卡或貸款的人作為目標(biāo)，給對方打電話。“業(yè)務(wù)員都要經(jīng)過話術(shù)培訓(xùn)，用無門檻辦理信用卡或提供貸款為由獲取對方信任，再通過收取高額手續(xù)費牟利。”民警介紹。

“為了讓人信以為真，他們的部門設(shè)置都是仿照銀行來的。”民警表示，該團(tuán)伙設(shè)有制卡部、風(fēng)控部、400 客服部等，尤其是制卡部給受害人制作并快遞的所謂“信用卡”，看上去跟銀行信用卡很相似，卻無法使用。

據(jù)了解，代理公司收取的2.5%手續(xù)費，可以分得2%，其余上交總公司。位于合肥的代理公司不到半年時間就牟利50 多萬元。很多受害人由于被騙的錢不多，往往自認(rèn)倒霉，沒有報案。目前，警方已刑拘近20 人，其中檢察院批準(zhǔn)逮捕7人。

合公新 新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端記者 趙琳