新安晚報 安徽網 大皖新聞訊  據含山警方消息，偷運銀行卡“四件套”為境外電信詐騙、網絡賭博等團伙提供犯罪工具，短短4個月從國內運輸銀行卡“四件套”近2萬套。日前，安徽含山警方成功破獲一起特大妨害信用卡管理案件，繳獲銀行卡“四件套”7600余套，價值超過8000萬元，抓獲犯罪嫌疑人60余名。

收購銀行卡“四件套”出售

2020年9月，含山縣居民張某向含山縣公安局報警稱：自己的銀行卡被外地警方凍結了。在詢問中警方了解到，張某和幾個朋友經人介紹，以每套800元的價格將自己的銀行卡“四件套”賣給了一個收卡男子，但他們并沒有認識到販賣銀行卡已經涉嫌違法。警方根據線索立即開展調查工作，并很快找到了收卡人李某航、嚴某，兩人交代他們以500-800元的價格從社會上收購銀行卡“四件套”，所謂的“四件套”包括銀行卡、手機卡、U盾、身份證明，隨后他們將銀行卡“四件套”以1000元的價格賣給外號為“胖哥”“光頭”的男子，但這兩人的真實身份他們并不知道。

收卡人不止一個上家

2020年10月，經過多方走訪含山警方查明“胖哥”“光頭”分別為含山人呂某、巢湖人蔣某，但這兩人因為買賣銀行卡剛剛被巢湖市警方刑事拘留，然而到了11月上旬警方發現，收卡人李某航仍然在含山附近四處收購銀行卡。“上家已經被抓了，李某航這時候還在收卡，難道他還有別的出貨渠道？”帶著這個疑問警方展開進一步深挖，但苦于沒有線索案件一直處于僵局之中。2020年12月上旬，含山警方在處理一起打架案件時偶然發現，涉事一方竟然也知道李某航收購銀行卡的事情，在進一步詢問中警方得知：李某航另一條上家是含山人刁某以及一名湖南人。辦案民警隨即圍繞刁某展開偵查工作，并發現刁某近一段時間恰巧與一名湖南籍男子燕某在含山、巢湖兩地頻繁活動。12月11日下午，民警在含山縣清溪鎮某賓館內，將正在接頭的湖南籍卡商燕某以及本地卡商刁某、李某航等4人一并抓獲。

小家電中暗藏150多套銀行卡“四件套”

警方立即對4人展開突擊審訊，很快一條重要信息擺在含山警方面前：抓捕前一天，燕某等人按照上家要求，剛剛將一批銀行卡“四件套”發給了廣東省中山市的宋某。鑒于案件有了重大突破，警方連夜奔赴廣東中山，緊追快遞包裹這一線索尋找突破口，但是當警方趕到收貨快遞站時宋某并沒有出現，民警只能在附近開展蹲守，在等待的過程中又有20多個收件人為宋某的包裹陸續到達了快遞站，12月13日下午，苦等40多小時的民警終于發現了宋某的身影，警方隨即對其實施抓捕。

經過清點，快遞站共有26個屬于宋某的包裹，但拆開以后出現在大家眼前的竟然是一堆電飯鍋、音箱等小家電，宋某此時也表現出一臉無辜并不停的嚷嚷著自己被冤枉了，見此情形警方繼續對小家電實施破拆，沒多久150余套銀行卡“四件套”陸續從小家電的夾層里被找了出來，眼看事情敗露宋某這才徹底放棄抵抗。在審訊中，沈陽籍男子宋某交代：他的主要工作就是按照“老板”要求，在廣東租住房屋建立“收卡集散點”，來自全國各地的銀行卡“四件套”利用小家電夾帶的方式郵寄到他這里集中。作為“化零為整”的重要環節，宋某收貨后將銀行卡逐個貼上卡通圖案的貼膜進行偽裝，隨后將“四件套”與普通讀卡器混在一起偽裝成整箱出口的電子產品。

神秘“老板”電話遙控物流司機

12月14日上午，正在審訊的辦案民警發現，宋某的境外上家突然發來信息讓他準備裝車發貨。宋某告訴警方，這個境外上家會不定期安排物流公司的車輛上門收貨，他只要將貨物交給物流人員就算完成了任務。當天下午16時左右，物流車如約而至，為了不打草驚蛇，辦案民警決定駕車一路跟蹤開展偵查，在途中，這輛物流車多次在路邊停靠，隨后附近房子里便會走出神情緊張人員，陸續將多個包裝嚴實的大紙箱放上物流車。

夜里23時許，物流車經過一路走走停停后拐進了深圳市一家外貿倉庫，警方隨后跟了進去并對正在卸貨的貨車司機和倉庫工作人員進行調查取證。在詢問中貨車司機告訴民警：他們公司網站平臺接到客戶訂單后會隨機安排司機收貨，今天這個“客戶”一路上多次打來電話，遙控指揮沿途停車收取貨物，最后還讓他按照訂單內容幫忙填寫出口貨物報關單。然而讓辦案民警無奈的是，貨車司機并不知道這名神秘“客戶”的真實身份。隨后警方連人帶車全部帶回審查，經過清點這輛物流車途中共收到11箱1400多套銀行卡“四件套”。

宋某只負責發貨并不認識境外卡商，那他犯罪的獲利方式是什么？帶著這個疑問警方再次進行審訊，經過多輪交鋒后宋某終于交代，當初介紹 “入行”的是他從小一起長大的朋友——沈陽籍男子孫某，隨后宋某成為孫某的下家，孫某以“月工資8000元+每套銀行卡‘四件套’10元提成”的報酬安排宋某從事“取卡仔”工作。審訊中宋某還交代了一條重要信息：在被抓前一天，他和孫某還聊了視頻電話，基本可以確定孫某就待在沈陽市的家中。

含山警方隨即安排警力奔赴遼寧省開展摸排工作，12月16日清晨，抓捕組在沈陽市新民市的一間出租屋內將孫某抓獲，現場繳獲已被境外網絡賭博犯罪團伙租用的銀行卡45張，并凍結涉案資金40余萬元。經過突擊審訊孫某交代：他在販賣銀行卡“四件套”的過程中結識了境外上家，隨著交往時間越來越久，境外上家便委托他大量發展、管理宋某這類“取卡仔”從全國各地收集銀行卡“四件套”。

境外上家回國被抓獲

孫某的境外上家余某每月將“取卡仔”的工資、提成發給孫某后由其進行分配發放，而孫某也能從中賺取一定比例的提成費用，但是境外上家余某長期躲藏在東南亞某國家，對其實施抓捕難度極大。在抓捕境外主犯受阻后，含山警方決定調轉工作方向，圍繞孫某的下線“卡農”們實施偵查工作，對數百萬條數據信息進行梳理，并摸排出涉及全國15省26名“國內卡商”、2個取卡團伙的犯罪網絡，隨后，公安部對該案發起金融領域云端集群戰役，調度全國警方開展集中收網行動，先后抓獲從事卡商、卡販、卡農等活動的犯罪嫌疑人20余名。

2021年3月初，正當警方在沒日沒夜梳理繁雜的數據信息時，一條重要線索讓大家再次亢奮起來——境外上家余某已經返回四川，專案組民警立即奔赴四川省成都市將其抓獲。在審訊中警方獲知，余某作為這個境外運輸銀行卡犯罪團伙的主要頭目，2019年底才剛剛接觸到這個“行業”，一開始余某在東南亞某國的物流公司里干活，沒多久她就發現跨境運輸銀行卡業務有利可圖，2020年6月余某決定單干。

“國外卡商”下單從國內收購銀行卡“四件套”后，余某的境外運輸銀行卡犯罪團伙通過偽裝報關等方式偷運出國后轉運給國外卡商，國外卡商收貨后會以每套銀行卡“四件套”300-400元的費用向余某支付酬金，在短短4個月內，余某等人從國內偷運出了1萬多套“四件套”，非法獲利高達300余萬元。而境外卡商以10000元/套的價格收購銀行卡“四件套”后，會再次加價出售給國外網絡賭博、網絡詐騙犯罪團伙，為他們提供轉賬洗錢工具。

隨著余某的落網，這個集合了境外卡商、跨境運卡團伙、國內卡商、國內運卡團伙、卡農的全犯罪鏈條被含山警方成功打掉，根據含山公安提供的線索，公安部在全國組織開展多輪集中收網行動，截至目前，該案共抓獲犯罪嫌疑人60余人，成功繳獲未偷運出境的銀行卡“四件套”7600余套，扣押凍結涉案資產近400萬元，目前該案正在進一步偵辦中。

編輯 張大為